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著者:青山直子
出版社:きんざい
出版日:2021年03月31日頃
ISBN10:432213954X
ISBN13:9784322139549
販売価格:1,320円
主人公の“ゴローちゃん"は、希望したIT会社に入社して3年目。システム営業部では、先輩社員にかわいがられながら、楽しく毎日を過ごしていた。そんな折り、人事部人事課への異動が決まった。担当は確定拠出年金。不安と不満の日々が始まる。
本書は、読み進めることで、老後の資産形成の仕方、投資に必要な知識、そして確定拠出年金の仕組みを習得できるように、ストーリー仕立てで構成されている。
将来の資産設計を立てていない人、老後の資産に不安をいだく若年社員、会社のDC(確定拠出年金)担当者などにおすすめの書である。
はじめに
プロローグ
第1章 年金制度とDC
コラム 1 年金制度
⑴ 公的年金(国民皆年金)⑵
⑵ 「公的年金」と「私的年金」
2 現在の年金制度の全体像
3 確定拠出年金(Defined Contribution Plan)
⑴ 確定給付年金との違い
⑵ ポータビリティ
⑶ 個人型確定拠出年金(iDeCo)
⑷ 税制のメリット
第2章 将来の資産をつくる
コラム 1 複利、72の法則
2 Excel複利の積立計算
3 人的資産
第3章 リスクとリターン
コラム 1 「リターン」とは「リスク」とは
2 「リターン」と「リスク」の関係ーー「収益性」と「安定性」のトレードオフ
3 リスク許容度 100-年齢
第4章 株式・債券
コラム 株式・債券と景気
第5章 分散
コラム 1 時間の分散ー積立投資
2 資産の分散
3 分散が大切
第6章 投資信託
コラム 1 投資信託とは
2 投資信託の起源
3 投資信託の種類
⑴ 運用スタイルの違いによる型〜「インデックス型」「アクティブ型」
⑵ 投資対象の違いによる型ー「株式型」「債券型」「バランス型」
4 ファンドを見分ける四つの観点
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