マンガ 銀行の不祥事【融資編】〜ケースで学ぶ不正の兆候・手口と防止策

銀行における不祥事は残念ながら断続的に発生します。特に、融資を巡る不祥事は、大きな事件になることも多く、悪質なことも珍しくありません。 本書は、実際に起こった事件をモデルに、マンガで背景や理由・動機、具体的な手口などを描いています。合わせて、解説として、環境・態勢の整備、マインドといった防止策を紹介。 銀行の実情や現場での対策の在り方が分かります。 はじめに プロローグ ほんの出来心でも不祥事や不審になりかねない PART1 こんな言動が不正行為につながる! CASE1●融資約束~多忙とその場凌ぎが生んだ事件 CASE2●案件の握り込み~現物の持ち帰りで生じた不適切な事務処理 CASE3●機密情報の漏洩~対価の受領も犯す倫理観の欠如 PART2 こんな行為は優越的地位の濫用になる! CASE1●圧力販売~従業員へのセールスを融資先の社長に強制 CASE2●便宜の強要~立場を利用し果たされた私利私欲 CASE3●強引な勧誘~グレーな会員獲得活動と証拠隠滅 CASE4●強引な特別支援~専門家派遣に伴う私的な見返りの受領 PART3 こんな状況が犯罪を生む! CASE1●カードローンの悪用~高齢者への無理な推進と素預り・不正利用 CASE2●インサイダー情報の提供~融資獲得のための内部情報の漏洩 CASE3●補助金の詐取~支店長の理不尽な言動が誘発した犯罪行為 CASE4●手数料の不正徴求~増長した行員を監視する機能の欠如 CASE5●決算書の粉飾~ブローカーによる詐欺への加担 CASE6●架空名義の実行~実績のために手を染めた迂回融資